Ma maradjunk még a pénzintézeteknél, nézzük meg, miket fizetsz nekik a hiteleken kívül!
Most vedd elő a banki számlakivonatokat, amiket minden hónapban papíron vagy elektronikusan kapsz számlavezető bankodtól. Minden egyes bankszámlára gondolj, ami a családban van! Nézd át őket alaposan, és számold ki, mennyit költöttetek egy hónapban átlagosan a számlavezetésre. Ezt a számot írd fel az Excel táblázatodban a következő üres sor „B” oszlopába („Kiadás”), és írjad elé: „Banki költségek”.
Befektetésed van-e, amit banknál vagy biztosítónál kötöttél, és rendszeres jövőbeni fizetést vállaltál rá? Azokat az életbiztosításokat is sorold ide, amit igazából befektetési céllal kötöttél, például nyugdíj-előtakarékossági célra, vagy a gyerekek életkezdését segítő, vagy ingatlancélú megtakarításokat! Minden jöjjön ide, amiből plusz pénzt, hozamot akarsz látni. (A többi biztosítást annál a fejezetnél fogjuk számolni, ahova célja alapján tartozik, pl kocsi, egészség.)
Ha ezt a befektetést havi rendszerességgel gyarapítod, akkor a havi összeget, ha pedig évente egyszer teszel félre, akkor az éves összeg 1/12-ed részét írd fel a táblázatba. Minden egyes befektetésnek külön sort szentelj, egymás alá írd be őket! (Az „A” oszlopba a befektetés megnevezését, a „B” oszlopba a havi összegét, és a „D” oszlopba, megjegyzésként a várható befejezést is rögzítsd!)
A befektetéseket nem érdemes csökkenteni, még akkor sem, ha nem igazán kedvezőek. Ezt a témát később részletesen beszéljük, a megtakarításoknál.
Mára készen vagyunk, a következő alkalommal a banki költségek csökkentése lesz a téma!
Ha addigis kérdésed van, írj!
Plain Jane
Ui. A szóbanforgó Excel táblázatot a tanfolyam végén emailben elküldöm neked, ha jelentkezel érte (már most lehet jelentkezni!)
